Octopus Patrimoine : un cabinet unique d’experts au service de vos finances personnelles

À qui s’adressent les services d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ?

« C’est souvent la première question que l’on me pose. Elle est (étrangement !) associée à l’idée selon laquelle les cabinets de conseil en gestion de patrimoine seraient réservés aux plus aisés d’entre nous… Pas vrai ?
Les services d’optimisation fiscale, traditionnellement adressés aux clients qui souhaitent payer moins d’impôts, ne représentent qu’une partie de l’activité de notre cabinet.
Octopus Patrimoine s’adresse en réalité à tous les contribuables, jeunes et moins jeunes, qui souhaitent placer ou retravailler leur épargne, pour obtenir une source de revenus complémentaires, anticiper leur retraite, préparer leur succession ou gérer un héritage perçu. »

Quelles solutions d’investissements conseillez-vous, et pour quels clients ?

« Vaste question ! Tout dépend du profil et des besoins de nos clients, que nous recueillons à l’occasion du premier rendez-vous d’information, toujours gratuit.
Les solutions d’investissements proposées par Octopus sont le résultat d’un arbitrage entre le niveau de risque et le niveau de rentabilité souhaités par le client, associé à d’éventuels critères complémentaires, en matière de finance responsable par exemple ou de durée de d’investissement.
Concrètement, nous préconisons pour tous, que ce soit pour les investisseurs dits “bon pères de famille” et donc peu enclins à la prise de risque, des solutions de placement financiers (de type assurance vie, “Pierre Papier” (parts de SCPI)) et d’investissements immobiliers (Loi Pinel, location meublée, Nue-Propriété, déficit foncier) …, pour ne citer que les plus connus.
Les investisseurs plus appétant au risque pourront diversifier leur portefeuille de placements avec des produits de type private-equity (capital risque) qui offrent des perspectives de rendement plus importants mais également d’autres solutions d’investissement qui répondent aux problématiques et complexités que nous connaissons actuellement (inflation, hausse des taux, volatilité des marchés financiers…)
Dans tous les cas, notre métier de conseiller en gestion de patrimoine consiste à détailler l’ensemble des avantages et des inconvénients associés aux solutions proposées, de manière à ce que nos clients prennent des décisions éclairées quant à leurs finances personnelles quelque soit leur profil. Nous effectuons donc un vrai travail de pédagogie auprès de nos clients afin que les meilleures décisions soient prises ensemble et cela toujours dans leur intérêt premier.
Nos méthodes de travail et la qualité de nos préconisations nous permettent d’ailleurs d’être reconnus comme l’un des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine nationaux par « Décideurs Magazine », ce qui est un vrai gage de qualité pour nos clients ! »

Mon fils me recommande d’investir sur le marché des cryptomonnaies, pouvez-vous me conseiller à ce sujet ?

« Absolument pas ! Bien que ce marché suscite notre intérêt, Octopus Patrimoine ne s’aventure pas sur le terrain des crypto-monnaies. D’une part, parce que celui-ci n’offre à l’heure actuelle aucune garantie de liquidité et de rendement pour les investisseurs souhaitant récupérer leurs actifs et d’autre part, car notre mandat nous l’interdit formellement.
Octopus Patrimoine est un cabinet indépendant, adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine. Nous opérons dans un cadre réglementaire strict, en étroite collaboration avec les autres professions du chiffre et du droit (notaires, experts-comptables, avocats), fondamentalement incompatibles avec l’univers très libertaire des cryptos !
Ce cadre restrictif ne nous empêche pas d’innover, comme en témoigne notre conseil de surveillance participatif le Club Octopus. Cette structure, unique en son genre, est constituée d’une vingtaine de clients historiques et représentatifs du cabinet. Elle a été créée dans l’optique d’améliorer la qualité de nos conseils, la pertinence et la sécurité de nos solutions. Notre cabinet est donc le seul à avoir mis en place « ce club » et garantir une entière transparence sur son mode de fonctionnement/rémunération et sa manière de conseiller ses clients. »

Mon banquier / mon assureur me sollicitent régulièrement sur des placements financiers. Pourquoi ferais-je appel à Octopus Patrimoine plutôt qu’à eux, que je connais depuis toujours ?

« Contrairement à votre banquier ou à votre assureur, nous ne sommes pas des commerciaux intéressés à la vente d’une liste restreinte de produits associés à notre enseigne. En tant qu’indépendants, nous attachons énormément d’importance à la notion de conseil et de diversification du portefeuille de nos clients, qui sont nos seuls commanditaires. De plus, notre conseil s’inscrit dans la durée avec des rendez-vous et des points de gestion réguliers avec nos clients. En effet, tout placement nécessite un parfait suivi pour générer un rendement pérenne et s’adapter aux différents changements de situation des investisseurs.
Faire appel à Octopus Patrimoine, c’est profiter de l’expertise d’un cabinet agréé, reconnu par le grand public et par ses pairs sur le plan national, ainsi que d’un réseau de partenaires extrêmement qualitatif pour l’ensemble des produits financiers, immobiliers et assuranciels. »

Infos pratiques : Pour plus de renseignements, contactez Octopus Patrimoine au 02 41 18 25 62 ou à contact@octopus-patrimoine.fr. En savoir plus :  https://www.octopus-patrimoine.fr/

Guillaume TRIN (à gauche) et Christophe ROCHE (à droite), Vos Conseillers en Gestion de Patrimoine pour le cabinet Octopus Patrimoine